fbpx
wtorek, 12 listopada, 2024
Strona głównaFinanseRobisz przelew większy niż 100 euro? Jesteś podejrzany!

Robisz przelew większy niż 100 euro? Jesteś podejrzany!

Holenderskie władze zamierzają pozwolić bankom na wzajemne śledzenie transakcji na kwoty większe niż 100 euro.

Rząd w Hadze podjął decyzję o rozszerzeniu możliwości monitorowania przez banki transakcji realizowanych przez ich prywatnych klientów na kwoty wyższe niż 100 euro. Dla kont założonych na podmioty prawne te możliwości będą dotyczyły wszystkich przelewów, bez określenia ich minimalnej kwoty. O ile dotychczas banki miały możliwość śledzenia swoich własnych klientów, to teraz będą mogły śledzić transakcje wzajemnie, także w innych instytucjach.

Początkowo do systemu dołączą największe niderlandzkie banki, czyli: ING, Rabobank, ABN Amro, De Volksbank i Triodos. Inne są do tego zachęcane, ale na razie nie ma obowiązku uczestnictwa. Pieczę i kontrolę nad działaniem procesów będzie sprawowała instytucja Transaction Monitoring Netherlands (TMNL).

Władze chcą w ten sposób zwiększyć prawdopodobieństwo wykrycia przestępstw, takich jak pranie pieniędzy, czy finansowanie terroryzmu. Zgodnie z aktualnymi obserwacjami fundusze na podobne cele często są przekazywane przez dużą liczbę rozproszonych przelewów na niewielkie kwoty.

Powyższe rozwiązania budzą jednak wątpliwości dotyczące nadmiernej ingerencji przez banki w prywatność klientów. Aby prawo weszło w życie musi uzyskać jeszcze akceptację parlamentu. Niektórzy deputowani już wyrażają swoje wątpliwości. Dotyczą one np. faktu wysokości progu 100 euro i pojawiają się sugestie, że powinien być on wyższy. Zwrócono również uwagę na zasadność dostępu przez banki do informacji na temat wsparcia finansowego udzielanego przez mieszkańców m.in. partiom politycznym czy organizacjom religijnym.

nos.nl, radar.avrotros.nl

Jakub Klimkowicz
Jakub Klimkowicz
Specjalista ds. stosunków międzynarodowych oraz nowych technologii. Doświadczenie zdobywał, pracując zawodowo w największych polskich firmach działających na rynku rejestracji domen, hostingu i e-commerce. Autor kilkunastu tysięcy tekstów w internetowych serwisach informacyjnych.

INNE Z TEJ KATEGORII

Coraz większe długi mikrofirm. Ich zaległości przebiły 5 miliardów złotych

Jednoosobowe działalności gospodarcze to dominująca pod względem liczebności część polskiego biznesu. One również wiodą prym pod względem zadłużenia. Niemal 2/3 wszystkich przedsiębiorstw widniejących w Krajowym Rejestrze Długów to właśnie najmniejsze podmioty. Mają 5,06 mld zł przeterminowanych zobowiązań, a najnowsza Analiza wiarygodności płatniczej KRD wskazuje, że pogarsza się także ich scoring.
5 MIN CZYTANIA

Rosną wynagrodzenia, ale i długi. Na ich spłatę trzeba pracować prawie cztery miesiące

Przeciętna pensja wzrosła o 11,3 proc. w ciągu roku i wynosi 5968 zł netto – wynika z danych GUS za kwiecień 2024 roku. To dobre informacje, ale niestety tracą na optymizmie w zestawieniu z zadłużeniem konsumentów, które również rośnie. Średni dług osoby wpisanej do Krajowego Rejestru Długów Biura Informacji Gospodarczej wynosi obecnie 21 940 zł, a więc o 13,9 proc. więcej niż jeszcze rok temu.
5 MIN CZYTANIA

Klauzule abuzywne w umowach z przedsiębiorcami? Dobra wiadomość dla jednoosobowych działalności gospodarczych

Konsumencka ochrona przedsiębiorców to temat, który zyskuje na znaczeniu w kontekście zmian legislacyjnych oraz rozwoju praktyk handlowych. Tradycyjnie, ochrona konsumentów dotyczyła jedynie osób fizycznych uczestniczących w obrocie prawnym w sposób niezwiązany bezpośrednio z ich działalnością gospodarczą. W ostatnich latach obserwuje się jednak tendencję do rozszerzania przepisów ochronnych również na przedsiębiorców – szczególnie tych niezrzeszonych w ramach rozbudowanych struktur spółkowych, którzy często znajdują się w gorszej pozycji negocjacyjnej w relacjach z większymi i wyspecjalizowanymi podmiotami.
5 MIN CZYTANIA

INNE TEGO AUTORA

Polacy przestali się bać i pokochali… pożyczki

Banki, SKOK-i i firmy pożyczkowe od kilku miesięcy zbierają solidne żniwo. Polacy zadłużają się coraz szybciej i na coraz większe kwoty.
2 MIN CZYTANIA

Przerażenie w Londynie: gospodarka Polski może niebawem wyprzedzić brytyjską!

Brytyjskie media szeroko komentują słowa Donalda Tuska, który we wpisie zamieszczonym w serwisie X stwierdził, że za 5 lat Polacy będą zamożniejsi od mieszkańców Wysp Brytyjskich.
3 MIN CZYTANIA

Komisja Europejska sprzedaje połowę swoich biurowców

Ponieważ od czasów pandemii znaczna część pracowników Komisji Europejskiej woli pracować zdalnie, podjęto decyzję o radykalnej redukcji biur używanych przez tę instytucję.
2 MIN CZYTANIA