fbpx
piątek, 29 marca, 2024
Strona głównaFinanseRobisz przelew większy niż 100 euro? Jesteś podejrzany!

Robisz przelew większy niż 100 euro? Jesteś podejrzany!

Holenderskie władze zamierzają pozwolić bankom na wzajemne śledzenie transakcji na kwoty większe niż 100 euro.

Rząd w Hadze podjął decyzję o rozszerzeniu możliwości monitorowania przez banki transakcji realizowanych przez ich prywatnych klientów na kwoty wyższe niż 100 euro. Dla kont założonych na podmioty prawne te możliwości będą dotyczyły wszystkich przelewów, bez określenia ich minimalnej kwoty. O ile dotychczas banki miały możliwość śledzenia swoich własnych klientów, to teraz będą mogły śledzić transakcje wzajemnie, także w innych instytucjach.

Początkowo do systemu dołączą największe niderlandzkie banki, czyli: ING, Rabobank, ABN Amro, De Volksbank i Triodos. Inne są do tego zachęcane, ale na razie nie ma obowiązku uczestnictwa. Pieczę i kontrolę nad działaniem procesów będzie sprawowała instytucja Transaction Monitoring Netherlands (TMNL).

Władze chcą w ten sposób zwiększyć prawdopodobieństwo wykrycia przestępstw, takich jak pranie pieniędzy, czy finansowanie terroryzmu. Zgodnie z aktualnymi obserwacjami fundusze na podobne cele często są przekazywane przez dużą liczbę rozproszonych przelewów na niewielkie kwoty.

Powyższe rozwiązania budzą jednak wątpliwości dotyczące nadmiernej ingerencji przez banki w prywatność klientów. Aby prawo weszło w życie musi uzyskać jeszcze akceptację parlamentu. Niektórzy deputowani już wyrażają swoje wątpliwości. Dotyczą one np. faktu wysokości progu 100 euro i pojawiają się sugestie, że powinien być on wyższy. Zwrócono również uwagę na zasadność dostępu przez banki do informacji na temat wsparcia finansowego udzielanego przez mieszkańców m.in. partiom politycznym czy organizacjom religijnym.

nos.nl, radar.avrotros.nl

Jakub Klimkowicz
Jakub Klimkowicz
Specjalista ds. stosunków międzynarodowych oraz nowych technologii. Doświadczenie zdobywał, pracując zawodowo w największych polskich firmach działających na rynku rejestracji domen, hostingu i e-commerce. Autor kilkunastu tysięcy tekstów w internetowych serwisach informacyjnych.

INNE Z TEJ KATEGORII

Od smartfonów po samochody. Xiaomi rozpoczęło produkcję elektryków

Chiński producent smartfonów Xiaomi wprowadził na rynek swój pierwszy samochód elektryczny. Firma ma nadzieję, że wspólny system operacyjny SU7 z telefonami, laptopami i innymi urządzeniami spodoba się klientom.
2 MIN CZYTANIA

Chiny promują tanie wesela, bo chcą poprawy dzietności

Młode pary w Chinach planujące „proste” wesela, zamiast tradycyjnych z setkami gości, stały się hitem internetu po opublikowaniu przez chiński organ rządowy zajmujący się prawami kobiet artykułu wzywającego do bardziej oszczędnych wesel. Ma się to przyczynić do zwiększenia liczby małżeństw, co ma wpłynąć na większą dzietność.
2 MIN CZYTANIA

Japonia podniosła stopy procentowe pierwszy raz od… 17 lat!

Bank Japonii podjął decyzję o podniesieniu stóp procentowych, co oznacza odejście od trwającej kilkanaście lat polityki utrzymywania ich na ujemnym poziomie.
< 1 MIN CZYTANIA

INNE TEGO AUTORA

Utoniemy w śmieciach? Unia zakazuje wywożenia odpadów za granicę

Parlament Europejski przegłosował przepisy, które zakażą wywożenia niektórych kategorii odpadów poza granice państw należących do UE.
< 1 MIN CZYTANIA

Walka z globalnym ociepleniem trwa, a Chiny robią swoje

W 2023 roku władze Państwa Środka mocno postawiły na rozwój energetyki opartej o węgiel, co stawia pod znakiem zapytania możliwość realizacji przez Chiny celów klimatycznych wyznaczonych na rok 2030.
< 1 MIN CZYTANIA

Japonia podniosła stopy procentowe pierwszy raz od… 17 lat!

Bank Japonii podjął decyzję o podniesieniu stóp procentowych, co oznacza odejście od trwającej kilkanaście lat polityki utrzymywania ich na ujemnym poziomie.
< 1 MIN CZYTANIA